سبد درآمد ثابت با پرداخت سود نقدی ماهانه
سبد درآمد ثابت با پرداخت سود نقدی ماهانه برای سرمایهگذارانی طراحی شده است که ریسکپذیری پایینی دارند و به دنبال دریافت جریان نقدی منظم و ماهانه از محل سرمایهگذاری خود هستند.
معرفی سبد
در این نوع سبد، بخش عمده داراییها در ابزارهای مالی با درآمد ثابت و کمنوسان سرمایهگذاری میشود. هدف سبدگردان این است که با انتخاب مناسب اوراق، سپردهها و سایر ابزارهای مالی، ضمن کنترل ریسک، بازدهی مناسبی نسبت به ابزارهای متعارف بازار پول ایجاد کرده و امکان پرداخت سود نقدی ماهانه را برای سرمایهگذار فراهم کند.
مشخصات اصلی سبد
حداقل سرمایه
۱۰۰ میلیون تومان برای شروع تشکیل سبد
دوره سرمایهگذاری
از حداقل ۳ ماه تا حداکثر ۵ سال
پرداخت سود
پرداخت سود نقدی بهصورت ماهانه و مطابق شرایط قرارداد
نحوه خرید سبد
برای استفاده از این محصول، کافی است فرم درخواست سبدگردانی را تکمیل کرده و تقاضای خود را برای «سبد درآمد ثابت با پرداخت سود نقدی ماهانه» اعلام کنید. پس از بررسی شرایط سرمایهگذار و انعقاد قرارداد، سبد اختصاصی مطابق ضوابط و سیاستهای سرمایهگذاری تعیینشده تشکیل خواهد شد.
پرداخت سود نقدی هر دوره، مطابق شرایط مندرج در قرارداد، حداکثر تا سه روز پس از پایان دوره ماهانه یا آغاز ماه بعد انجام خواهد شد.
ترکیب داراییهای سبد
این سبد اختصاصی میتواند از ترکیبی از ابزارهای مالی زیر تشکیل شود:
| نوع دارایی | نقش در سبد |
|---|---|
| سپردههای بانکی | ایجاد بخش کمنوسان و نقدشونده در سبد |
| اوراق بدهی | شامل اسناد خزانه، اوراق کوپندار و سایر اوراق مجاز با درآمد ثابت |
| صندوقهای درآمد ثابت | تنوعبخشی و استفاده از ابزارهای مدیریتشده با درآمد ثابت |
| اوراق سلف کالایی | در صورت مناسب بودن شرایط و در چارچوب محدودیتهای سرمایهگذاری |
| سهام منتخب | در شرایط مناسب بازار، سهام دارای سود نقدی بالا، سهام همراه با اوراق تبعی یا برخی عرضههای اولیه میتوانند بخشی محدود از سبد را تشکیل دهند |
بازدهی سبد درآمد ثابت
بازدهی این سبد، با توجه به ماهیت داراییهای آن، معمولاً به نرخ بازدهی ابزارهای درآمد ثابت و نرخهای متعارف بازار پول نزدیک است. سبدگردان تلاش میکند از طریق انتخاب مناسب اوراق، بررسی شرایط سررسیدها، مذاکره با ناشران و بانکها و مدیریت فعال ترکیب داراییها، بازدهی سبد را در چارچوب سطح ریسک تعیینشده بهبود دهد.
در بسیاری از ابزارهای درآمد ثابت، افزایش افق سرمایهگذاری میتواند امکان استفاده از نرخها و فرصتهای متنوعتری را فراهم کند؛ با این حال بازدهی نهایی تابع شرایط بازار، ترکیب داراییها و مفاد قرارداد خواهد بود.
توجه: استفاده از عبارت «درآمد ثابت» به معنای تضمین بازدهی مشخص یا حذف کامل ریسک نیست. میزان بازدهی و ریسک سبد تابع ترکیب داراییها، شرایط بازار و مفاد قرارداد سبدگردانی است.
کارمزد سبد درآمد ثابت
کارمزد این سبد شامل یک بخش ثابت و در صورت تحقق شرایط تعیینشده در قرارداد، یک بخش مبتنی بر عملکرد خواهد بود.
| نوع کارمزد | نحوه محاسبه |
|---|---|
| کارمزد ثابت | در بازدهی سالانه تا ۲۰٪، یک درصد مطابق شرایط قرارداد |
| کارمزد مبتنی بر عملکرد | در بازدهی بالاتر از ۲۰٪، درصدی از مازاد بازدهی نسبت به مبنای تعیینشده در قرارداد |
مثال محاسبه کارمزد
برای مثال، در صورتی که بازدهی سالانه سبد ۲۴٪ باشد و طبق قرارداد، سهم سبدگردان از بازدهی مازاد بر ۲۰٪ برابر ۱۰٪ تعیین شده باشد:
- کارمزد ثابت: ۱٪
- بازدهی مازاد بر ۲۰٪: ۴٪
- ۱۰٪ از بازدهی مازاد: ۰٫۴٪
- مجموع کارمزد در این مثال: ۱٫۴٪
- بازدهی باقیمانده برای سرمایهگذار در این مثال: ۲۲٫۶٪
امکان بازخرید و خاتمه سبد
در صورتی که سرمایهگذار به هر دلیل قصد خاتمه سبد درآمد ثابت را داشته باشد، امکان خاتمه قرارداد و دریافت وجوه مطابق شرایط قرارداد وجود دارد. سبدگردان بابت خاتمه سبد جریمه مستقلی اعمال نمیکند؛ با این حال، در خصوص سپردههای بانکی، اوراق تبعی یا سایر ابزارهایی که دارای شرایط خاص خروج یا سررسید هستند، آثار مالی احتمالی مطابق مقررات و شرایط همان ابزار اعمال خواهد شد.
تسویه وجوه پس از انجام فرآیندهای لازم و تبدیل داراییهای سبد به وجه نقد، مطابق شرایط قرارداد و حداکثر در مهلت تعیینشده در آن انجام خواهد شد.
امکان دریافت تسهیلات
در صورت فراهم بودن شرایط همکاری با شبکه بانکی، دارندگان سبدهای با دوره یکساله یا بیشتر میتوانند برای بررسی امکان دریافت تسهیلات به بانکهای همکار معرفی شوند.
شرایط، مبلغ، نرخ و نحوه دریافت تسهیلات در قرارداد مستقل میان سرمایهگذار و بانک تعیین میشود و پرداخت تسهیلات تابع ضوابط، منابع و اعتبارسنجی بانک مربوطه خواهد بود.
نکته مهم
معرفی به بانک به معنای تضمین پرداخت تسهیلات نیست و سبدگردان داریوش تعهدی نسبت به اعطای وام توسط بانک ندارد.
جریان نقدی منظم با مدیریت حرفهای
سبد درآمد ثابت با پرداخت سود نقدی ماهانه برای سرمایهگذارانی طراحی شده است که اولویت آنها حفظ ثبات نسبی سرمایه، مدیریت حرفهای دارایی و دریافت جریان نقدی منظم از سرمایهگذاری است.