پرسشنامه ارزیابی توان شخص حقیقی در تحمل ریسک » سبدگردان داریوش

رفتن به محتوا

صفحه اصلی
سبدگردان داریوش
سبدگردانی اختصاصی
صندوق‌های سرمایه‌گذاری
پرتال مشتریان
تماس با ما

منو

صفحه اصلی
سبدگردان داریوش
سبدگردانی اختصاصی
صندوق‌های سرمایه‌گذاری
پرتال مشتریان
تماس با ما

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

پرسشنامه ارزیابی توان شخص حقیقی در تحمل ریسک

مرحله 1 از 9

11%

به : شركت سبدگردان داریوش ( سهامی خاص )
اینجانب*
مشخصات مندرج در جدول زیر ، ضمن آگاهی کامل از قرارداد سبدگردانی منعقده، درخواست خود را برای استفاده از خدمات سبدگردانی شرکت سبدگردان داریوش (سهامی خاص) ارائه می دهم.

نام*
نام خانوادگی*
نام پدر*
کد ملی*
شماره شناسنامه
محل صدور*
تاریخ تولد*
وضعیت تاهل*
- مجرد
- متاهل
جنسیت*
- مرد
- زن
کد پستی*
تلفن همراه*
تلفن منزل*
دورنگار (فکس)
بهترین زمان برای تماس تلفنی از سوی کارشناسان
نشانی محل سکونت*
ایمیل*
سرمایه‌گذار گرامی، به منظور نیل به هدف شما از این سرمایهگذاری و کمک به سبدگردان جهت مدیریت هرچه بهتر سبد اختصاصی اوراق بهادار شما، در ادامه سوالاتی مطرح شده است که از شما تقاضا میشود با دقت و حوصله به آنها پاسخ دهید. لطفاً در مواردی که در جواب دهی به سوالات با ابهامی روبرو می‌شوید، از تحلیل‌گر کمک بخواهید. لازم به ذکر است؛ اطلاعات اخذ شده از شما محرمانه تلقی شده و در اختیار افراد غیر مجاز قرار نمی گیرد.

افراد تحت تکلف

نسب شما	سال تولد	سطح تحصیلات	وضعیت شغلی	متوسط درآمد ماهانه	متوسط هزینۀ ماهانه	میزان تقریبي دارایي	میزان تقریبي بدهي	Actions
								ویرایش کنید حذف
هیچ آیتمی اضافه نشده است.

Maximum number of ورودی های reached.

مبلغ درآمد اصلي و مستمر
سایر درآمدها و عایدات موردي
كمك‌های سایر افراد تحت تکفل در هزینه‌های شما
مبلغ هزینه‌هاي مستمر و دائمي شما
مبلغ هزینه‌هاي موردي و اتفاقي شما (ماهانه)
مبلغ مشاركت شما در هزینه‌هاي سایرین
هرگونه تغییرات احتمالی در درآمدها و هزینه های خود و افراد تحت تکفل خود را شرح دهید

مدارک تحصیلی

مدرک تحصیلی	رشتهٔ تحصیلی	سال اخذ مدرک	صادرکنندهٔ مدرک	Actions
				ویرایش کنید حذف
هیچ آیتمی اضافه نشده است.

Maximum number of ورودی های reached.

تجارب شغلی

محل کار	موضوع فعالیت اصلي كارفرما	سمت	از تاریخ	تا تاریخ	نشاني محل كار	تلفن محل كار	Actions
							ویرایش کنید حذف
هیچ آیتمی اضافه نشده است.

Maximum number of ورودی های reached.

هدف از سرمایه گذاری*
- حفظ ارزش دارایی
- استفاده از عایدات سرمایه گذاری جهت تأمین هزینه های خود و افراد تحت تکفل
- استفاده از عایدات سرمایه گذاری به عنوان در آمد ثانویه (جهت افزایش رفاه زندگی)
- تأمین وجه مورد نیاز جهت خرید مسکن
- موارد دیگر
لطفا هدف خود را شرح دهید*
برنامه‌های آتی
برنامه های آتی، مبالغ مورد نیاز برای اجرای برنامه های آتی و موعد زمانی اجرای برنامه های آتی خود را به تفصیل شرح دهید.

تجارب سرمایه‌گذاری

نوع سرمایه‌گذاری	مبلغ سرمایه‌گذاری	مدت سرمایه گذاری (ماه)	توصیف شما از سود یا ضرر سرمایه‌گذاری	آیا این سرمایه را نقد کرده‌اید؟	Actions
					ویرایش کنید حذف
هیچ آیتمی اضافه نشده است.

Maximum number of ورودی های reached.

دارایی‌ها

نوع دارایی	ارزش روز دارایی‌ها (تومان)	درصد از دارایی‌ها	Actions
			ویرایش کنید حذف
هیچ آیتمی اضافه نشده است.

Maximum number of ورودی های reached.

بدهی‌ها

عنوان بدهي	مبلغ بدهي	سر رسید بدهي	Actions
			ویرایش کنید حذف
هیچ آیتمی اضافه نشده است.

Maximum number of ورودی های reached.

چه مبلغی را در حال حاضر قصد دارید در سبد اوراق بهادار سرمایه گذاری کنید؟ (میلیون ریال‌)
مطابق قرارداد سبدگردانی منعقد شده، پس از درخواست شما برای برداشت از وجوه سرمایه گذاری، سبدگردان حداکثر تا 2 روز کاری از محل وجوه نقد سبد اوراق بهادار، وجه درخواست شده را به شما پرداخت می کند و در صورت عدم کفاف وجوه نقد سبد اوراق بهادار، ظرف 5 روز کاری اقدام به فروش دارایی های سبد اوراق بهادار نموده و مابقی وجوه درخواستی را به شما پرداخت می کند و درصورتی که سبدگردان در این مدت اقدام به فروش دارایی نموده ولی علیرغم تالش صورت گرفته موفق به تأمین وجه مورد نظر شما نشود، مسئولیتی متوجه سبدگردان نیست. لذا جهت تامین منافع مشتری الزم است درصورت قطعی شدن نیاز به برداشت از مبلغ سرمایه گذاری، حداقل ده روز قبل موضوع را به اطلاع سبدگردان برساند.

باتوجه به این توضیحات، و به منظور حفظ منافع شما؛ برداشتهای احتمالی خود از سبد اوراق بهادار، مبالغ و موعد زمانی برداشت های احتمالی را در فرم زیر بنویسید

مبلغ برداشت	تاریخ احتمالی برداشت	علت برداشت از سرمایه گذاري	Actions
			ویرایش کنید حذف
هیچ آیتمی اضافه نشده است.

Maximum number of ورودی های reached.

مبلغ و زمان واریزهای احتمالی خود را به سبد اوراق بهادار به شرح فرم ذیل تکمیل نمایید.

مبلغ واریز	تاریخ احتمالی واریز	منبع تأمین وجه واریزي	Actions
			ویرایش کنید حذف
هیچ آیتمی اضافه نشده است.

Maximum number of ورودی های reached.

سرمایه گذار گرامي در پرسشنامه زیر و همچنین فرم تحلیل نتایج، مفاهیم و اصطالحاتی وجود دارد که ممکن است برای شما مبهم و یا ناآشنا باشد. به منظور درک بهتر محتوای سؤاالت و پاسخگویی دقیق تر از جانب شما، پر کاربردترین مفاهیم و اصطالحات به صورت خالصه در چند صفحه تشریح شده است. درصورتی که برای درک برخی لغات نیاز به توضیح بیشتر دارید، توضیحات مذکور را از مسئول مربوطه درخواست کرده و مطالعه کنید. در صورت نیاز به توضیحات بیشتر می توانید از تحلیلگر و یا مدیر سبد کمک بگیرید.
معموالً وضعیت پس انداز شما به چه صورت است؟
- درآمدهای معمول من به میزانی نبوده است که بتوانم پس اندازی داشته باشم.
- معموالً بیش از 50 % پس انداز من به صورت نقد و شبه نقد )شامل سپردۀ بانکی و اوراق مشارکت( بوده است.
- معموالً کمتر از 50 % پس انداز من به صورت نقد و شبه نقد )شامل سپردۀ بانکی و اوراق مشارکت( بوده است.
- - اصوالً پس انداز خود را به صورت نقد یا شبه نقد نگهداری نمی کنم و در اولین فرصت آن را در سایر دارایی های مالی یا دارایی های فیزیکی مختلف سرمایه گذاری می کنم
میزان آشنایي شما با امور سرمایهگذاري در اوراق بهادار چقدر است؟
- - به هیچ وجه با سرمایه گذاری در اوراق بهادار آشنایی ندارم.
- تا حدودی با سرمایه گذاری در اوراق بهادار آشنا هستم ولی درک کاملی از آن ندارم
- با سرمایه گذاری در اوراق بهادار آشنا هستم. عوامل مختلفی که بر بازده سرمایه گذاری مؤثر هستند را درک می کنم.
- - آشنایی زیادی با سرمایه گذاری در اوراق بهادار دارم. در اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری خود، از تحقیقات انجام شده و سایر اطالعات مرتبط استفاده می کنم. عوامل مختلفی که بر بازده سرمایه گذاری مؤثر هستند را درک می کنم.
-اگر ارزش سرمایهگذاري شما در یك دورۀ كوتاه مدت – مثالً دو هفته- 6 درصد كاهش یابد، چه عکسالعملي خواهید داشت؟ )اگر در گذشته چنین چیزی را تجربه کردهاید، همان واکنشی را که انجام دادید انتخاب نمایید(
- تمامی سرمایه گذاری خود را می فروشید.
- قسمتی از سرمایه گذاری خود را می فروشید.
- هیچ قسمتی از سرمایه گذاری خود را نمی فروشید.
- وجوه بیشتری را به سرمایه گذاری اختصاص می دهید و می توانید زیانهای کوتاه مدت را به انتظار رشد افزایش سرمایهگذاری خود در آینده، بپذیرید.
اگر ارزش سرمایهگذاري شما در یك دورۀ كوتاه مدت – مثالً سه ماه - 40 درصد كاهش یابد، چه عکسالعملي خواهید داشت؟ )اگر در گذشته چنین چیزی را تجربه کردهاید، همان واکنشی را که انجام دادید انتخاب نمایید(
- تمامی سرمایه گذاری خود را می فروشید و تمایلی به پذیرش ریسک بیشتر ندارید.
- قسمتی از سرمایه گذاری خود را فروخته و مبلغ آن را در دارایی های کم ریسکتر سرمایه گذاری می کنید.
- به امید بهبود شرایط، سرمایه گذاری خود را نمی فروشید
- مبلغ دیگری به سرمایه گذاری خود اضافه کرده و سعی می کنید بهای تمام شده خود را کاهش دهید.
اگر مایل به سرمایهگذاري در سهام شركت ها هستید، كدام یك از موارد زیر را ترجیح ميدهید؟
- سهام شرکت های شناخته شده و بزرگ
- سهام شرکتهای تازه وارد به بورس که زیاد شناخته شده نیستند ولی ممکن است در آینده سودآوری باالیی داشته باشند.
اگر ناچار باشید بین دو شغل، یکي با امنیت شغلي باال و حقوق معقول و دیگري با امنیت كمتر ولي حقوق باال، یکي را انتخاب نمایید، كدامیك را برميگزینید؟
- - یقیناً شغل با حقوق باالتر و امنیت کمتر را
- - احتماالً شغل با حقوق باالتر و امنیت کمتر را
- باید سایر جنبه ها را در نظر بگیرم
- یقیناً شغل دارای امنیت بیشتر و حقوق کمتر را
اگر یك ثروت قابل توجه به طور غیر منتظره ، مثالً یك ارث قابل توجه به دست آورید، با آن چه خواهید كرد؟
- درصورتی که فرصت مناسب ایجاد شود، شغل فعلی را رها کرده و با پول موردنظر کسب و کار جدیدی را آغاز خواهم نمود.
- سعی می کنم ثروت به دست آمده را در دارائی های مختلف با ریسک متفاوت، سرمایهگذاری کنم.
- قسمتی از آن را در بانک سرمایه گذاری کرده و در مورد سرمایه گذاری باقی ماندۀ آن، با افراد آگاه مشورت خواهم کرد.
- - اصوالً آن را در حساب سپرده سرمایه گذاری می کنم.
دیدگاه شما هنگام انجام یك سرمایهگذاري چیست؟
- - می خواهم سرمایه گذاری مطمئنی داشته باشم که بازدهی معقولی برای من ایجاد کند
- می خواهم ارزش سرمایه گذاری ام در بلندمدت رشد کند. از نظر من نوسانات بازده در کوتاه مدت قابل قبول هستند .
- من در پی رشد ارزش سرمایه گذاری در بلندمدت به صورت جسورانه هستم و آمادگی پذیرش نوسانات قابل مالحظه بازار را هم دارم.
فکر ميكنید تا چه حد براي تامین هزینههاي معمول زندگي تان به درآمد این سرمایهگذاري وابسته باشید؟
- درآمد اصلی من از فعالیت دیگری است که اصوالً کفاف هزینه های عادی زندگی مرا می دهد
- - کمی به درآمد این سرمایه گذاری وابسته هستم، به عبارتی درآمد این سرمایه گذاری می تواند کمک خرج من باشد.
- تقریبا به درآمد این سرمایه گذاری برای تامین هزینه های معمول زندگی ام وابسته ام و به عنوان یک درآمد دوم روی آن حساب می کنم
- به شدت به در آمد این سرمایه گذاری وابسته ام و برای تامین هزینه های معمول زندگی ام به این سرمایه گذاری متکی هستم.
منبع عمدۀ كسب اطالعات اقتصادي شما كدام است؟
- - رادیو و تلویزیون
- روزنامه های عمومی
- روزنامه های اقتصادی
- سایت های تخصصی بازار سرمایه، مجالت تخصصی و روزنامه های اقتصادی
-آیا تاكنون براي انجام سرمایهگذاري، وجهي از دیگران قرض گرفتهاید؟
- بله
- خیر
درصورتي كه قصد دارید به یك مسافرت تفریحي بروید، كدام گزینه به رفتار شما قبل از این سفر نزدیك تر است؟
- طمئناً چند روز قبل از سفر برنامه ریزی کامل کرده و در مورد رزرو هتل و سایر موارد اقدامات الزم را انجام می دهم.
- معموالً برای مسافرت برنامه ریزی می کنم.
- معموالً به صورت اتفاقی به سفر می روم و رزرو هتل و سایر موراد چندان در تصمیم من برای مسافرت نقشی ندارد.
-فرض كنید مدت 6 ماه است سرمایهگذاري انجام داده اید و پس از گذشت این مدت سرمایهگذاري شما با زیان مواجه شده است، واكنش شما چیست؟
- درک می کنم که هر سرمایه گذاری ممکن است با زیان مواجه شود.
- زیان در این بازه زمانی کوتاه مدت نگران کننده نیست
- اگر ضرری بیش از 10 %رخ داده باشد، نگران خواهم شد.
- هر ضرری که رخ دهد مرا نگران می کند
اگر پس اندازي داشته باشید كه آن را طي چند سال به دست آورده باشید، چگونه آن را سرمایهگذاري ميكنید؟
- - در دارائی های کم ریسک مانند سپرده بانکی یا اوراق بهادار با درآمد ثابت
- در دارائی های با ریسک متوسط مانند واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری مشترک
- - در دارائی های با ریسک زیاد مانند سهام شرکتها
- در دارائی های با ریسک خیلی زیاد مانند قراردادهای آتی و اوراق اختیار معامله
درصورتي كه شركتهاي بیمه خدمات بیمه مناسب ارائه كنند، در كدام یك از موارد زیر اقدام به تهیه بیمه نامه ميكنید؟
- - اصوالً اعتقادی به بیمه ندارم و تا زمانی که از نظر قانونی مجبور به تهیه بیمه نامه نشوم، بیمه نامه تهیه نمی کنم
- تنها بیمه نامه های مربوط به خودرو را تهیه می کنم.
- - معموالً برای کل دارائی های با اهمیت مانند ساختمان و خودرو بیمه نامه های الزم را تهیه می کنم.
- عالوه بر دارائیهای با ارزش باال، برای سایر دارائی ها از جمله کامپیوتر شخصی، تلفن همراه، دوربین و . . . نیز گارانتی و بیمه نامه تهیه می کنم.
-اگر امکان سرمایهگذاري مبلغ 100 میلیون تومان داشته باشید، كدام فرصت سرمایهگذاري را ترجیح ميدهید؟
- - سرمایه گذاری در پروژه ای که قطعاً 20 میلیون تومان سود به همراه خواهد داشت.
- سرمایه گذاری در پروژه ای که احتمال دارد 40 میلیون تومان سود کسب کنید یا امکان دارد هیچ سودی به دست نیاورید.
- سرمایه گذاری در پروژه ای که احتمال دارد 80 میلیون تومان سود کسب کنید یا امکان دارد 40 میلیون تومان ضرر کنید.
- سرمایه گذاری در پروژه ای که احتمال دارد 120 میلیون تومان سود کسب کنید یا امکان دارد 80 میلیون تومان ضرر کنید.
به نظرتان اگر از دوستانتان دربارۀ شخصیت شما سوال شود، توصیف آنها در مورد شما به كدام مورد زیر نزدیكتر است:
- - از نظر آنها من شخصی خوش بین هستم و خیلی خود را درگیر جزئیات کارها نمی کنم.
- - از نظر آنها من تاحدودی خوش بین هستم و بعد از فکر و برنامه ریزی الزم اقدام به ا نجام هرکاری می کنم.
- - از نظر آنها من شخصی محاسبه گر و محتاط هستم.
- از نظر آنها من شخصی شدیداً محتاط و محاسبه گر هستم و برای انجام هر کاری تمام جوانب آن را می سنجم.
فرض كنید براي یك سفر جالب برنامهریزي كردهاید كه همیشه امکان آن برایتان میسر نیست، قبل از سفر به طور ناگهاني كار خود را از دست ميدهید، واكنش شما در خصوص این مسافرت به چه صورت خواهد بو؟
- مسافرت را لغو می کنم.
- - این مسافرت را لغو و به جای آن برای یک مسافرت محدودتر برنامه ریزی می کنم.
- - طبق برنامه ریزی قبلی به مسافرت رفته و بعد از برگشت از سفر دنبال شغل جدید می گردم.
- با خیال راحت به مسافرت می روم و حتی با فراغ خاطر بیشتری از آن لذت می برم، مطمئنم که بعداً شغل بهتری خواهم یافت.

هرگونه اطالعات بیشـتری را که فکر میکنید در ارزیابی وضـعیت مالی شـما توسـط سـبدگردان، مفید خواهد بود، توضیح دهید.
اینجانب*
کلیه پرســشهای موجود در فرمها و پرســشنامه را به دقت مطالعه نموده و به آنهـا پـاســـخ دادهام. ضـــمنـاً، تعهـد مینمـایم در صـــورت وقوع هرگونـه اتفـاقی کـه بـه نحوی موجـب تغییر بـااهمیـت در اطالعات موجود در این فرمها و پرسش نامه شود، مراتب را به سبدگردان خود اطالع دهم.
تاییدیه نهاییی*
اطلاعات مندرج در تمام سوالات را تأیید می‌نمایم

Δ

موارد مهم

صفحه اصلی
حساب‌های بانکی
ارزیابی ریسک مشتریان
فرم‌های مهم
آشنایی با سبدگردانی

ارتباط با ما

فرمانيه، پاسداران، کوچه نارنجستان چهارم، پلاک -1، مجتمع آرتمیس، طبقه 5، واحد 3،
02122229898
کد پستی: 1957917189
info@dariusham.com

Facebook Instagram Twitter Linkedin

لینک‌های مرتبط

وزارت امور اقتصادی و دارایی
بورس اوراق بهادار
شرکت مدیریت فناوری بورس تهران
سازمان بورس و اوراق بهادار
مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران

شرکت سبدگردان داریوش (سهامی خاص) - شناسه ملی 14009543818

مجوز شماره 11760 سازمان بورس اوراق بهادار تهران

نام*
نام خانوادگی*
نسب شما*
سال تولد*
سطح تحصیلات
وضعیت شغلی
متوسط درآمد ماهانه
متوسط هزینۀ ماهانه
میزان تقریبي دارایي
میزان تقریبي بدهي

Δ

مدرک تحصیلی*
رشتهٔ تحصیلی
سال اخذ مدرک
صادرکنندهٔ مدرک

Δ

محل کار*
موضوع فعالیت اصلي كارفرما
سمت
از تاریخ
تا تاریخ
نشاني محل كار
تلفن محل كار

Δ

نوع سرمایه‌گذاری*
مبلغ سرمایه‌گذاری*
مدت سرمایه گذاری (ماه)
Please enter a number from 1 to 99.
میزان سود یا ضرر
توصیف شما از سود یا ضرر سرمایه‌گذاری*
آیا این سرمایه را نقد کرده‌اید؟*
لطفا دلیل نقد کردن سرمایه را توضیح دهید*

Δ

نوع دارایی*
ارزش روز دارایی‌ها (تومان)*
درصد از دارایی‌ها*

Δ

عنوان بدهي
مبلغ بدهي
سر رسید بدهي
به منظور بازپرداخت بدهي، چند درصد وابسته به این سرمایه‌گذاري هستید؟*

Δ

مبلغ برداشت*
تاریخ احتمالی برداشت*
علت برداشت از سرمایه گذاري

Δ

مبلغ واریز*
تاریخ احتمالی واریز*
منبع تأمین وجه واریزي*

Δ